Esta medida, formalizada mediante las Circulares nº 17/2024/TT-NHNN y nº 18/2024/TT-NHNN, estipula que solo los extranjeros conservarán el derecho a presentar un pasaporte para sus servicios financieros. Esta restricción se aplicará a todos los procedimientos bancarios, incluyendo la apertura de cuentas, la emisión de tarjetas, las transacciones en ventanilla y la actualización de la información personal.
Para cumplir con esta nueva normativa, los clientes deberán verificar su identidad mediante su documento nacional de identidad (DNI), el nuevo DNI o la aplicación de identidad electrónica VNeID.
Las autoridades bancarias instan a los usuarios que registraron sus cuentas inicialmente con pasaporte a actualizar su información antes del 1 de enero de 2026 para evitar el rechazo de transacciones o la suspensión temporal de los servicios bancarios.
Anteriormente, el Banco Estatal de Vietnam exigió la autenticación biométrica para las transferencias en línea superiores a 10 millones de dongs por transacción o 20 millones de dongs al día.
Con estos nuevos estándares de identificación, el Banco Estatal busca eliminar las cuentas anónimas, a menudo utilizadas por las redes de ciberdelincuencia para el lavado de dinero y la ocultación de flujos financieros ilícitos. Sanear el sistema bancario se considera ahora una importante medida estratégica para contrarrestar el aumento de las estafas en línea en el país.
